خرید سکه از بورس کالا: شرایط و نحوه خرید + معرفی مزایا و معایب

گواهی سپرده کالایی سکه یک ابزار مالی است که توسط بورس کالا در سال 1394 ارائه شد. این گواهی به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد بدون این که به صورت فیزیکی سکه‌ها را در اختیار داشته باشند؛ به صورت مستقیم در بازار بورس کالای سکه سرمایه‌گذاری کنند. از آنجایی که سرمایه‌گذاران نیازی به نگهداری و مدیریت فیزیکی سکه‌ها ندارند و از طرفی دیگر در هنگام فروش معاف از مالیات هستند، یک راهکار سرمایه‌گذاری موثر و سهل‌الوصول در بازار معتبر بورسی به حساب می‌آیند. برای آشنایی با شرایط خرید سکه از بورس کالا در ادامه با اینوستو همراه شوید. 

خرید سکه از بورس کالا

خرید سکه از بورس کالا به معنای خرید و فروش سکه به صورت مستقیم از طریق بازار بورس است. در این روش، سکه‌ها به عنوان یک کالای معاملاتی مورد معامله قرار گرفته و معاملات بر اساس قیمت و تقاضای بازار انجام می‌شود.

افراد و شرکت‌ها می‌توانند با عضویت در بازار بورس کالا، سکه‌های خود را خرید و فروش کنند و از نوسانات قیمت آن بهره‌مند شوند. این روش برای سرمایه‌گذاری و حفظ ارزش سرمایه در برابر تورم و نوسانات ارزش پول ملی استفاده می‌شود. در این متن آموزش خرید سکه در بورس را با جزئیات کامل می‌خوانید. 

(بر ای اطلاع از مفهموم این بازار و قراردادهای قابل معامله در آن مطلب بورس کالا چیست را مورد مطالعه قرار دهید.)

نحوه خرید سکه در بورس کالا از طریق اینترنت و پلتفرم‌های سامانه‌های معاملاتی خیلی آسان است و معامله‌گران می‌توانند از مزایای این معامله که شامل کارمزد پایین، معافیت مالیاتی، امکان وثیقه‌گذاری گواهی برای تسهیلات بدون نیاز به نگهداری فیزیکی بهره‌مند شوند. 

شرایط خرید سکه در بورس کالا

شرایط خرید سکه از بورس کالا بسته به روشی که انتخاب می‌کنید کمی متفاوت است چون روش‌های مختلفی برای خرید سکه از بازار بورس وجود دارد. اما به‌طور کلی افراد بالای 18 سال که کد ملی و کدبورسی دارند، می‌توانند برای خرید سکه در بورس کالا اقدام کنند. اما در کل روش خرید سکه در بورس کالا به دو دسته‌ی خرید مستقیم و خرید غیر مستقیم تقسیم می‌شود. 

روش‌های مستقیم خرید سکه از بورس کالا:

• خرید سکه از طریق اوراق گواهی سپرده کالایی (برای آشنایی بیشتر با انواع اوراق گواهی سپرده این مطلب را مطالعه کنید: اوراق گواهی سپرده چیست)
• خرید سکه از طریق اوراق سلف موازی استاندارد 
• قراردادهای اختیار معامله 

روش غیر مستقیم خرید سکه از بورس کالا:

• روش غیر مستقیم یعنی انتخاب یک واسطه برای خرید طلا، که منظور همان صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا است.

 به چه روش هایی می توان سکه طلا از بورس کالا خریداری کرد؟

از آنجاییکه متقاضی خرید سکه ازگذشته تاکنون زیاد بوده، بازار افراد سودجو هم با عرضه سکه‌های تقلبی گرم می‌گرفت. حالا با روش‌های سرمایه‌گذاری طلا به واسطه‌ی بورس کالا این بازار ایمن شده است.

چون در گذشته تعداد خریداران در بورس کالای ایران محدود به صنایع پایین دست گروه محصولات پتروشیمی و صنعتی بود، اما حالا با عرضه محصولات متنوع دیگر متقاضیان خرید در این بورس‌ها افزایش یافته است. به همین منظور، بستری مناسب برای تسهیل روند معاملات در خرید بورس کالا به نام سامانه ایبیگو EBGO عرضه شد. 

برای خرید سکه از بورس کالا اولین کار این است که در سامانه سجام ثبت نام کنید و کد بورسی بگیرید. بعد از آن چون قرار است که در بورس کالاشرکت کنید، در سامانه ایبیگو ثبت نام کرده و یکی از کارگزاری‌ها بورس کالا را انتخاب کنید؛ تا از طریق آن معاملات بورسی خود را به راحتی انجام دهید. 

خرید گواهی سپرده سکه طلای تمام بهار (طرح امام (ره))

برای خرید گواهی سپرده سکه طلا تمام بهار (سکه امامی) در بورس مراحل زیر را دنبال کنید: 

• انجام مراحل دریافت کد بورس کالا 
• جستجوی کلمه سکه در سامانه معاملاتی کارگزاری 
• انتخاب نماد گواهی سپرده کالا 
• وارد کردن حجم و قیمت مورد نظر (جهت خرید سکه امامی در بورس بایستی در قسمت حجم (به معنای تعداد گواهی سپرده) عدد 100 را وارد کنید.)
• ثبت و تأیید خرید

قرارداد اختیار معامله سکه طلا

قرارداد اختیار معامله طلا در واقع موجب پوشش ریسک سرمایه‌گذار و به نوعی بیمه سرمایه او در برابر هر گونه تحول بازار است. 

قرارداد معامله سکه طلا (آپشن طلا) در نحوه خرید سکه از بورس کالا تأثیر دارد. قرارداد اختیار معامله سکه طلا به خریدار این حق را می‌دهد تا در روز سررسید قرارداد، سکه طلا را با توجه به نوع قرارداد، بخرد یا به فروش برساند. فروشنده موظف است در صورت درخواست خریدار، سکه طلا را به خریدار بفروشد یا از او بخرد. برای رسیدن به سود باید مهلت خرید سکه در بورس را هم مطابق با تحلیل‌های انجام شده رعایت کرد. 

خرید سکه از بورس کالا: صندوق های کالایی با پشتوانه طلا

صندوق طلا از صندوق‌های کالایی با پشتوانه طلا است. در واقع در این نوع صندوق سرمایه‌گذاری کالایی، سرمایه‌ی سرمایه‌گذاران تا 70 درصد صرف خرید سکه طلاو شمش طلا و الباقی صرف خرید اوراق مبتنی بر سکه و شمش طلا می‌شود. برای خرید سکه از بورس کالا، صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا ریسک کمتری دارند. 

مدیران این صندوق‌ها درصدد هستند تا از طریق بازار طلا و شمش، بدون مشکلات خرید و فروش فیزیکی، سود خوبی را به مشتریان خود از این فلز گرانبها برسانند. 

خرید سکه در بورس کالا: گواهی سپرده شمش طلا

گواهی سپرده شمش طلا نوعی از گواهی سپرده‌هایی کالایی است و همانطور که از نامش مشخص است سرمایه‌گذاران بر روی شمش سرمایه‌گذاری می‌کنند.

دارایی پایه هر گواهی سپرده کالایی شمش طلا معادل 0.1 گرم (100 سوت) از شمش طلای یک کیلوگرمی با عیار معاملاتی 995 (از هزار، یعنی تقریبا خالص) است. برای ورود به بازار گواهی سپرده شمش طلا همانطور که گفته شد باید از طریق بورس کالا اقدام به دریافت کد نمایند. 

خرید سکه از بورس کالا: قرارداد آتی صندوق طلا

بازار آتی یک بازار دوطرفه است و فرقش با بازار یکطرفه این است که سرمایه‌گذار نه‌تنها از افزایش قیمت دارایی بلکه از کاهش قیمت نیز سود می‌برد. بنابراین با قرارداد آتی صندوق سرمایه گذاری پشتوانه طلا خریدار و فروشنده متعهد می‌شوند که تعداد مشخصی از واحدهای صندوق طلا را با قیمت توافق شده در زمان تعیین شده در آینده خریداری یا به‌فروش برسانند.

قرارداد آتی صندوق طلا، قراردادی است که بر مبنای آن خریدار متعهد می‌شود در زمان مشخصی در آینده (مثلا یک ماه بعد) 1000 واحد صندوق سرمایه‌گذاری طلا را با قیمت مشخصی از فروشنده بخرد و فروشنده متعهد می‌شود در آن زمان مشخص، 1000 واحد صندوق سرمایه‌گذاری صندوق طلا را با قیمت مشخص به خریدار قرارداد آتی بفروشد. در آموزش خرید سکه از بورس کالا، قرارداد آتی صندوق طلا بخش مهمی است. 

برای آگاهی از شرایط و نحوه خرید ربع سکه طلا از بورس کالا می توانید مقاله خرید ربع سکه از بورس کالا: شرایط + نحوه خرید و تحویل ربع سکه را مطالعه نمایید.

نمادهای معاملات سکه طلا در بورس کالا

نماد گواهی سپرده سکه طلا در بورس کالا با کلمه سکه و چند رقم نمایش می‌شود. به عنوان مثال نماد سکه طلا به این صورت است “سکه 0312 پ 01“. در حال حاضر 5 نماد معاملاتی در گواهی سپرده سکه طلا و خرید سکه از بورس کالا فعال هستند: 

• تمام سکه طرح جدید 0310 صادارات با نماد سکه 0310 پ 04
• تمام سکه طرح جدید 0312 رفاه با نماد سکه 0212 پ 01
• تمام سکه طرح جدید 0411 ملت با نماد سکه 0411 پ 02 
• تمام سکه طرح جدید 0411 آینده با نماد سکه 0411 پ 05 
• تمام سکه طرح جدید 0412 سامان با نماد سکه 0412 پ 03 

مراحل و نحوه خرید سکه از بورس کالا

مراحل و نحوه خرید سکه از بورس کالا به طور کلی شامل موارد زیر است:

• احراز هویت سجام 
• دریافت کد بازار مالی بورس کالا 
• واریز وجه به میزان سفارش توسط مشتری به حساب کارگزاری (شارژ حساب)
• ارسال سفارش از مشتری به کارگزاری 
• ثبت سفارش توسط کارگزاری به میزان درخواست مشتری 
• تطبیق سفارش 
• تسویه وجوه معامله 

زمان و ساعت خرید و فروش سکه در بورس کالا

در حال حاضر ساعت پیش‌گشایش نمادهای گواهی سپرده سکه طلا از ساعت 11:30 دقیقه شروع می‌شود. معاملات پیوسته آن نیز در بازه زمانی 12 تا 15 انجام می‌شود. 

ساعت معاملات قرارداد آتی طلا و سایر قراردادهای آتی در بورس کالای ایرانی از ساعت 10 الی 17 برای روزهای شنبه تا چهارشنبه است. 

ساعت مراجعه برای تحویل سکه هم در روزهای شنبه تا چهارشنبه از ساعت 8:30 تا 13:30 است و در روزهای پنجشنبه از ساعت 8:30 تا 12 است.

قیمت خرید سکه از بورس کالا

برای دستیابی به قیمت خرید سکه از بورس کالا، معمولاً به اطلاعات زمانی بازار و نرخ قیمت‌های روز بازار نیاز است. این اطلاعات در سایت‌ها و نرم‌افزارهای معتبر معاملاتی موجود است و به شما این را امکان می‌دهد تا قیمت‌های فعلی و تاریخچه قیمت‌های گذشته را مشاهده کنید.

بانک مرکزی قیمت مشخصی برای عرضه سکه در نظر نگرفته است و عرضه سکه در حراج ناپیوسته انجام می‌شود. بنابراین قیمت سکه در حراج ناپیوسته مشخص خواهد شد. با این شرایط بازار و نوسانات قیمت‌ها، قیمت ثابتی را نمی‌توان برای قیمت سکه در بورس کالا اعلام کرد. 

قیمت خرید سکه در بورس کالا متغیر و متکی به عوامل مختلفی است که شامل شرایط بازار، تقاضا و عرضه، روند قیمت‌های جهانی سکه، تغییرات نرخ ارز و سیاست‌های مالی و اقتصادی می‌شود. همچنین، نوسانات در بازارهای مالی و اقتصادی نیز بر قیمت سکه در بورس کالا تأثیر می‌گذارد.

هزینه‌های معاملاتی سکه طلا

هزینه‌های معاملاتی سکه طلا یا کارمزد خرید و فروش گواهی سپرده طلا در بورس معادل مقادیر زیر است: 

• هزینه انبارداری هر سکه: روزانه 3830 ریال 
• هزینه ارزیابی و کارشناسی هر سکه: 57.000 ریال (در زمان تحویل دریافت)
• کارمزد خرید سکه طلا: 0.00125
• کارمزد فروش سکه طلا: 0.00125 
• مجموعه کارمزد خرید و فروش سکه طلا: 0.0025 

سقف و کف محدودیت خرید سکه طلا در بورس

• حداقل خرید گواهی سپرده سکه طلا در هر سفارش، معادل یک قطعه سکه (100 گواهی) است. 
• حداکثر حجم سفارش گواهی سپرده گذاری طلا درهر سفارش، معادل ده قطعه سکه (1000 گواهی) است. 
• سقف میزان دارایی گواهی سپرده سکه طلا برای هر شخص حقیقی معادل صد قطعه سکه (10.000 گواهی) است. 

( برای کسب اطلاعات بیشتر در خصوص سپرده گذاری طلا مقاله سپرده گذاری طلا: همه چیز درباره سرمایه گذاری طلا در بانک را مورد مطالعه قرار دهید.)

مزایای خرید سکه از بورس کالا

خرید سکه از بورس کالا می‌تواند مزایای مختلفی داشته باشد که شامل موارد زیر است:

1. حفظ ارزش سرمایه: سکه اغلب به عنوان یک ابزار مالی برای حفظ ارزش دارایی استفاده می‌شود. زیرا قیمت آن تحت تأثیر عواملی مانند تقاضا و عرضه، وضعیت اقتصادی و نرخ تورم قرار می‌گیرد. بنابراین، خرید سکه می‌تواند به شما کمک کند تا ارزش پول خود را در برابر تورم حفظ کنید.
2. تنوع سرمایه‌گذاری: خرید سکه می‌تواند به عنوان یک راه برای تنوع سرمایه‌گذاری شما عمل کند. زیرا سکه اغلب ارتباط مستقیم با بازارهای مالی ندارد و ارزش آن به طور مستقل از عوامل دیگر تغییر می‌کند.
3. سرمایه‌گذاری در بازار طلا: بسیاری از افراد سکه را به عنوان یک روش برای سرمایه‌گذاری در بازار طلا می‌دانند. چرا که ارزش سکه‌ها معمولاً با ارزش طلا همراه است و در بسیاری از موارد به عنوان یک جایگزین قابل قبول برای سرمایه‌گذاری در طلا مورد استفاده قرار می‌گیرند.
4. قابلیت خرید و فروش آسان: سکه‌ها به عنوان یک واحد معامله‌ای محبوب در بازارهای مالی شناخته می‌شوند و اکثراً قابلیت خرید و فروش آن‌ها نسبتاً آسان است. این به شما اجازه می‌دهد که به راحتی در صورت نیاز سکه‌های خود را بفروشید یا آن‌ها را تبدیل به پول نمایید.
5. مزایای مالی: خرید سکه از بورس کالا می‌تواند به شما مزایای مالی مانند سود و افزایش سرمایه فراهم کند. زیرا ارزش سکه‌ها معمولاً به مرور زمان افزایش می‌یابد و شما می‌توانید آن‌ها را به قیمت بالاتری بفروشید.

معایب خرید سکه از بورس کالا

خرید سکه از بورس کالا با معایبی نیز همراه است که شامل موارد زیر است:

• ریسک قیمت: قیمت سکه‌ها تحت تأثیر عواملی مانند تقاضا و عرضه، نرخ تورم، تغییرات قیمت طلا و وضعیت اقتصادی قرار می‌گیرد. بنابراین، قیمت سکه‌ها ممکن است به‌شدت نوسان کند و باعث زیان برای سرمایه‌گذار شود.
• نیاز به ذخیره‌سازی امن: سکه‌ها به عنوان یک دارایی فیزیکی نیازمند ذخیره‌سازی امن هستند. این به معنای نیاز به مکانی امن برای نگهداری سکه‌ها، که ممکن است هزینه‌های اضافی مانند اجاره صندوق امنیتی را به همراه داشته باشد.
• هزینه‌های معاملات: هنگام خرید و فروش سکه در بورس، هزینه‌های معاملاتی ممکن است اعمال شود که می‌تواند از سودآوری شما بکاهد.
• عدم تأیید ارزش: قیمت آن‌ها معمولاً بر اساس ارزش طلا و عوامل بازار مشخص می‌شود و ممکن است با ارزش واقعی آن‌ها متفاوت باشد.

خرید سکه از بورس کالا و نحوه تحویل گرفتن سکه طلا از بورس کالا چگونه است؟

پس از خرید سکه از بورس کالا  که هر یک سکه معادل 100 گواهی سپرده سکه طلا است، سرمایه‌گذار می‌تواند از روش زیر برای تحویل گرفتن سکه اقدام کند: 

• از طریق ایمیل یا تماس تلفنی با کارگزاری و ارائه مشخصات کامل خود و گواهی سپرده سکه 
• بررسی مدارک توسط کارگزاری و صدور نامه خروج سکه از انبار 
• پس از اطلاع‌رسانی به کارگزاری و صدور نامه خروج سکه، به خزانه بانک مربوطه مراجعه کرده و سکه را دریافت کنید. 

انبارهای مورد تایید بورس کالا کدامند؟

انبارهایی که مورد تأیید بورس کالا هستند معمولاً به عنوان “انبارهای تایید شده” یا “انبارهای معتبر” شناخته می‌شوند. این انبارها باید شرایط و استانداردهای خاصی را برای نگهداری و مدیریت کالاهای موجود در آن‌ها رعایت کنند. این استانداردها عموماً شامل موارد زیر می‌شود:

1. امنیت: انبارها باید دارای سیستم‌های امنیتی مناسب برای محافظت از کالاهای ذخیره شده باشند. شامل دوربین‌های مداربسته، سیستم‌های امنیتی الکترونیکی، نظارت ۲۴ ساعته و سیستم‌های آتش‌نشانی است.
2. شرایط ذخیره‌سازی: انبارها باید دارای شرایط مناسب ذخیره‌سازی برای انواع کالاها باشند، از جمله دما، رطوبت، و نور مستقیم خورشید.
3. مدیریت موجودی: انبارها باید دارای سیستم مدیریت موجودی موثر باشند که امکان پیگیری و کنترل موجودی کالاها را فراهم کند.
4. تأییدیه‌های قانونی: انبارها باید تأییدیه‌ها و مجوزهای لازم از مراجع قانونی مربوطه را داشته باشند، به طوری که فعالیت آنها قانونی و مطابق با مقررات باشد.
5. تأییدیه بورس: بورس کالا معمولاً انبارهایی را که به شرایط مشخص شده توسط آن مطابقت دارند و تأیید می‌شوند، به عنوان انبارهای مورد تأیید خود اعلام می‌کند.

بورس کالا (شامل بورس کالای ایران و پایگاه معاملاتی کالایی) انبارهای مورد تأیید خود را در سایت‌های معتبر اعلام می‌کند. این انبارها عموماً در شهرهای مهم کشور و بر حسب نیاز در بنادر واقع شده‌اند.

 تفاوت قیمت سکه در بورس و بازار

تفاوت قیمت سکه در بورس و بازار غالبا حدود 1% است. در مواقعی که این اختلاف قیمت به 4 تا 5 درصد می‌رسد باید به دنبال یافتن علت این تفاوت بود. از جمله مواردی که باعث اختلاف قیمت زیاد می‌شود شامل موارد زیر است:

• برای خرید سکه طلا از بورس باید هزینه کارمزد و انبارداری را در نظر گرفت. 
• برای خرید سکه طلا باید نوسانات را در نظر گرفت، وقتی نوسانات قیمت طلا در بازار زیاد باشد سود کمتری نصیب افراد می‌شود.

خرید سکه از بورس کالا و گواهی سپرده سکه طلا چیست؟

استفاده از گواهی سپرده سکه طلا به افراد و شرکت‌ها کمک می‌کند تا طلا و سکه‌های خود را در یک محیط امن نگهداری کرده و در صورت لزوم، به راحتی از ارزش آن‌ها استفاده کنند. این گواهی‌ها ممکن است به عنوان ابزاری برای سرمایه‌گذاری، حفظ ارزش دارایی، یا به عنوان ضمانت برای وام‌ها و تراکنش‌های مالی مورد استفاده قرار گیرند.

گواهی سپرده سکه طلا معمولاً به عنوان مدرک معتبر صادر شده توسط بانک یا مؤسسه مالی است که نشان می‌دهد میزان معینی از سکه طلا یا طلا به‌نام شخص، در یک مؤسسه نگهداری می‌شود. این گواهی‌ها معمولاً به صورت الکترونیکی یا کاغذی صادر می‌شوند. گواهی‌ها حامل مشخصات مهمی از جمله تعداد و نوع سکه طلا یا وزن طلا، شماره حساب سپرده‌گذار و سایر جزئیات مربوطه را در بر دارند.

گواهی سپرده سکه طلا بیانگر حق مالکیت شخص یا شرکتی بر روی سکه‌های طلا یا طلا موجود در بانک یا مؤسسه مالی است، به طوری که این شخص یا شرکت می‌تواند در هر زمانی ادعای مالکیت خود را به این سکه‌ها یا طلا مطرح کند و در صورت نیاز، آن را بفروشد یا به طور دیگر از آن استفاده کند.

تاریخ سررسید در گواهی سپرده سکه طلا چیست؟

تاریخ سررسید در گواهی سپرده سکه طلا معمولاً به زمانی اشاره دارد که مالکین سکه‌های طلا یا طلا موجود در گواهی، را می‌توان از خزانه‌های بانکی دریافت کرد. مثلا سپرده سکه طلا بانک رفاه (سکه 0312 پ 10) پیش از سررسید اسفند 1403 (مهلت دریافت سکه در بورس) برای همیشه بسته شد. هدف از درج تاریخ سررسید در گواهی سپرده سکه طلا: 

• فروش گواهی سپرده سکه طلا قبل از تاریخ سر رسید
• دریافت فیزیکی سکه از انبار خزانه بانک مربوطه
• انتقال نماد سکه طلا به سکه جدید از طریق کارگزاری 

قیمت گواهی سپرده سکه طلا چقدر است؟

قیمت گواهی سپرده سکه طلا یک صدم قیمت سکه بهار آزادی است. قیمت گواهی سپرده سکه طلا بر مبنای قیمت طلا و سکه در بازار فیزیکی و میزان عرضه و تقاضا تعیین می‌شود. پیش بینی قیمت سکه در آینده به کسب سود بیشتری کمک بزرگی می‌کند.  قیمت گواهی سپرده طلا به عوامل مختلفی بستگی دارد:  

• وزن و ارزش طلا: قیمت گواهی سپرده سکه طلا به طور مستقیم با وزن و ارزش سکه‌های طلا یا قطعات طلا موجود در گواهی مرتبط است. معمولاً هر گواهی سپرده سکه طلا مشخص می‌کند که چند سکه طلا یا چه مقدار طلا در آن وجود دارد.
• قیمت بازار: قیمت گواهی سپرده سکه طلا به طور مستقیم تحت تأثیر قیمت بازار طلا قرار می‌گیرد. ارزش طلا و سکه‌ها در بازار به طور مداوم تغییر می‌کند.
• هزینه‌های معاملاتی: بعضی از بانک‌ها یا مؤسسات مالی ممکن است هزینه‌های معاملاتی مثل کارمزد و هزینه‌های مربوط به ذخیره‌سازی و مدیریت را به قیمت گواهی اضافه کنند، که ممکن است باعث افزایش نهایی قیمت گواهی شود.
• ارزش افزوده: برخی از بانک‌ها و مؤسسات مالی ممکن است خدمات اضافی مانند بیمه و خدمات مرتبط با نگهداری طلا را به ارزش گواهی اضافه کنند که می‌تواند باعث افزایش قیمت آن شود.

ساعت معاملات گواهی سپرده سکه طلا در بورس چه زمانی است؟

پیش‌گشایش نمادهای گواهی سپرده سکه طلا از ساعت 11:30 آغاز شده و معاملات پیوسته آن نیز از ساعت 12 تا 15 با دامنه نوسان مثبت و منفی پنج درصد انجام می‌شود.  

• ساعت 11:30 تا 12 زمان پیش‌گشایش 
• ساعت 12 تا 15 زمان معاملات پیوسته 

دامنه نوسان گواهی سپرده سکه طلا چقدر است؟

دامنه نوسان قیمت گواهی سپرده سکه طلا معمولاً به عوامل مختلفی بستگی دارد و می‌تواند متغیر باشد. این عوامل شامل وضعیت بازار طلا، تقاضا و عرضه، نرخ تورم، تغییرات قیمت طلا در بازار جهانی، تغییرات ارزش ارزهای ملی و بین‌المللی و سیاست‌های پولی و اقتصادی کشور مربوطه می‌شود.

در شرایط عادی، قیمت گواهی سپرده سکه طلا ممکن است به طور روزانه یا هفتگی با توجه به تغییرات بازار، در حدود چند درصد تغییر کند. اما در شرایط نامطمئن و ناپایداری، این نوسانات ممکن است بسیار بیشتر باشد.

دامنه نوسان گواهی سپرده سکه طلا، مثبت و منفی 5% و 10% میانگین موزون قیمت معاملات نمادهای گروه کالایی در روز معاملات قبل است. 

کارمزد معاملات گواهی سپرده سکه طلا  و خرید سکه از بورس کالا

در حال حاضر کارمزد خرید گواهی سپرده سکه طلا از بورس کالا معادل 0.125 درصد است یعنی در مجموع کارمزد خرید و فروش سکه هم 0.25 درصد در نظر گرفته شده است. البته علاوه بر این هزینه انبارداری هم در هر روز معادل 105 تومان است. 

پس از گذشت چند روز گواهی سپرده کالایی سکه در اختیار فروشنده قرار می‌گیرد؟

به طور کلی، بخاطر نوسانات قیمتی بازار، سپرده کالایی یک روز بعد از صدور گواهی سپرده کالایی، سکه در اختیار شما قرار خواهد گرفت. 

زمان واگذاری گواهی سپرده کالایی مانند سکه طلا به فروشنده، بستگی به شرایط و قوانین مربوطه دارد. این شرایط و قوانین معمولاً توسط مؤسسه مالی یا بانکی که گواهی را صادر کرده است تعیین می‌شود.

عموماً در اغلب موارد، مهلت تحویل گواهی سپرده کالایی به فروشنده بر اساس توافقات قراردادی بین طرفین مشخص می‌شود. مثلاً، در برخی موارد، ممکن است مهلت تحویل گواهی به فروشنده توسط بانک یا مؤسسه صادر کننده به صورت فوری و بلافاصله پس از صدور گواهی تعیین شود. اما در موارد دیگر، ممکن است مهلت تحویل سکه در بورس تا چند روز یا حتی چند هفته پس از صدور گواهی باشد، به طوری که این مهلت به شرایط توافق شده بین طرفین و همچنین شرایط بازار و مقررات مربوطه وابسته است.

گواهی سپرده سکه طلای خریداری شده از بورس را از کدام بانک باید تحویل بگیریم؟

در بسیاری از موارد، گواهی سپرده سکه طلای خریداری شده از بورس یا از طریق مؤسسات مالی دیگر، از طریق همان مؤسسه یا بانکی که معامله خرید سکه طلا را انجام دادید، تحویل داده می‌شود.این اطلاعات را کارگزاری‌ها و بانک‌ها با دقت در گواهی سپرده ذکر کرده‌اند. 

در حال حاضر 5 نماد گواهی سپرده سکه طلا مربوط به بانک‌های رفاه، ملت، سامان، صادرات و آینده در بورس فعال است. جهت دسترسی به آدرس خزانه این بانک‌ها و ساعت فعالیت آن‌ها به سایت بورس کالا مراجعه کنید. 

قرارداد اختیار معامله سکه طلا چیست؟

قرارداد اختیار معامله سکه طلا یک نوع قرارداد مالی است که به شما حق انجام یا عدم انجام یک معامله خرید یا فروش سکه طلا در زمان مشخصی را می‌دهد، با این تفاوت که شما به عنوان خریدار یا فروشنده، نیازی به انجام واقعی معامله در زمان امضای قرارداد ندارید، بلکه تنها اختیار دارید که در زمان مشخص، به انجام معامله بپردازید یا از آن منصرف شوید.

این نوع قرارداد معمولاً به عنوان “آپشن” نیز شناخته می‌شود و دو نوع اصلی دارد:

• گزینه خرید (Call Option): با این نوع قرارداد، شما حق انجام یک معامله خرید سکه طلا را در زمان مشخصی با قیمت مشخصی را دارید. اگر قیمت سکه طلا در زمان انقضای قرارداد از قیمت تعیین شده بیشتر باشد، شما می‌توانید از حق خود برای خرید سکه طلا استفاده کنید و درآمد کسب کنید، در غیر این صورت می‌توانید از انجام معامله منصرف شوید.
• گزینه فروش (Put Option): در این نوع قرارداد، شما حق فروش سکه طلا را در زمان مشخصی با قیمت مشخصی دارید. اگر قیمت سکه طلا در زمان انقضای قرارداد از قیمت تعیین شده کمتر باشد، شما می‌توانید از حق خود برای فروش سکه طلا استفاده کنید و درآمد کسب کنید، در غیر این صورت می‌توانید از انجام معامله منصرف شوید.

قرارداد اختیار معامله سکه طلا معمولاً در بورس و بازارهای مالی دیگر معامله می‌شود و از طریق معامله‌گران حرفه‌ای یا برنامه‌های معاملاتی آنلاین قابل دسترس است. این نوع قراردادها معمولاً به عنوان ابزارهای مالی جذاب برای سرمایه‌گذاری و مدیریت ریسکمورد استفاده قرار می‌گیرند.

ویژگی‌های قرارداد اختیار معامله سکه طلا در بورس چیست؟

ویژگی‌های قرارداد اختیار معامله سکه طلا در بورس عموماً به شرح زیر است:

1. حق انتخاب: قرارداد اختیار معامله سکه طلا به شما حق انتخاب می‌دهد که در زمان مشخصی و با شرایط مشخصی، معامله خرید یا فروش سکه طلا را انجام دهید یا از آن منصرف شوید.
2. زمان و انقضاء: در قرارداد اختیار معامله سکه طلا، زمان مشخصی برای انجام معامله و انقضاء قرارداد تعیین می‌شود که معمولاً یک زمان مشخص در آینده است.
3. قیمت تمرین: قیمتی که شما حق خرید یا فروش سکه طلا را دارید در قرارداد به عنوان قیمت تمرین مشخص می‌شود. این قیمت معمولاً برابر با قیمت بازار زمان صفر (صرافی) است.
4. پرداخت حقوق انتخاب: برای داشتن این حقوق انتخاب، شما به عنوان خریدار یا فروشنده قرارداد، باید مبلغی به عنوان حقوق انتخاب (پریمیوم) را پرداخت کنید.
5. فعالیت در بازار ثانویه: قراردادهای اختیار معمولاً در بازارهای مالی ثانویه معامله می‌شوند و توسط معامله‌گران حرفه‌ای یا سرمایه‌گذاران دیگر خریداری و فروخته می‌شوند.
6. معامله استاندارد: قراردادهای اختیار در بورس معمولاً دارای شرایط استانداردی مانند مقدار معینی از سکه طلا هستند که قابل معامله هستند.
7. امکان لغو: شما به عنوان خریدار یا فروشنده، در زمان انقضاء قرارداد می‌توانید تصمیم بگیرید که از حق خود برای انجام معامله استفاده کنید یا از آن منصرف شوید.
8. مدیریت ریسک: قرارداد اختیار معامله سکه طلا ابزاری مناسب برای مدیریت ریسک بازار است و به شما اجازه می‌دهد تا در شرایط نامعلوم بازار از حق خود برای خرید یا فروش سکه طلا استفاده کنید.

این ویژگی‌ها به عنوان مهم‌ترین مواردی است که باید در نظر گرفته شوند ولی در هر حالت، مهمترین اطلاعات مربوط به قرارداد باید از طریق مؤسسه‌ی مالی یا بورس مورد بررسی و اطلاع رسانی قرار گیرد.

 معاملات دوطرفه خرید و فروش (خرید سکه از بورس کالا)

معاملات دو طرفه خرید و فروش به معاملاتی گفته می‌شود که علاوه بر افزایش قیمت کالا بلکه با کاهش قیمت کالا نیز سود کرد. یعنی هم از خرید سود کنید و هم از فروش. بازار معاملاتی به دو دسته بازار یک طرفه و دو طرفه تقسیم می‌شود. 

آیا می توان سکه را در بورس به فروش رساند؟

پاسخ این سوال مثبت است. سرمایه‌گذاران جهت فروش سکه در بورس باید همانند سایر فعالان عرصه‌ی بورس ابتدا برای دریافت کدبورسی و ثبت نام در کارگزاری اقدام کنند. سپس با در دست داشتن سکه فیزیکی، به یکی از انبارهای مورد تأیید بورس کالا مراجعه کنند.

اگر سکه شرایط استاندارد پذیرش را داشته باشد، پس از یک روز گواهی سپرده کالایی آن صادر شده و در اختیار متقاضی قرار می‌گیرد. 

استفاده از اهرم مالی یا پرداخت درصد کمی از ارزش معامله (پریمیوم)

استفاده از اهرم مالی و پرداخت پریمیوم در بحث خرید سکه از بورس کالا، دو روش متفاوت برای افزایش سود یا کاهش ریسک در معاملات مالی است، که در انواع مختلفی از معاملات، از جمله معاملات با سکه طلا، استفاده می‌شود.

1. استفاده از اهرم مالی: اهرم مالی به معنای استفاده از سرمایه‌گذاری کوچکی برای کنترل یک مقدار بزرگتر از دارایی است. البته که این کار می‌تواند سودآوری را افزایش دهد، اما همزمان ریسک را نیز بالا می‌برد. در صورتی‌که بازار به سمت شما حرکت کند، سود شما به طور نسبی بیشتر خواهد بود، اما در صورتی که بازار علیه شما حرکت کند، خسارت شما بیشتر می‌شود..
2. پرداخت پریمیوم: پریمیوم معمولاً به مبلغی اطلاق می‌شود که برای خرید یا فروش یک قرارداد اختیار معامله پرداخت می‌شود. این مبلغ معمولاً بر حسب درصدی از ارزش معامله محاسبه و به عنوان پاداش به فروشنده قرارداد اختیار معامله پرداخت می‌شود. پرداخت پریمیوم می‌تواند به عنوان جبران هزینه‌های مربوط به معامله، جلوگیری از ریسک‌های مربوط به نوسانات قیمتی، و یا افزایش سود به فروشنده در صورت انجام معامله موفق، استفاده شود.

هر دو روش، اهرم مالی و پرداخت پریمیوم، می‌تواند مزایا و معایب خاص خود را داشته باشد و بسته به شرایط بازار و هدف اصلی معامله و استراتژی سرمایه‌گذاری می‌توان یکی از دو روش را انتخاب کرد.

 سرمایه‌گذاری در صندوق های سرمایه‌گذاری با پشتوانه طلا را توصیه می‌کنید یا گواهی سکه طلا؟

تصمیم بین سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری با پشتوانه طلا و گواهی‌های سکه طلا بستگی به اهداف سرمایه‌گذاری، سطح دانش و تجربه، ریسک‌پذیری و موقعیت مالی شما دارد. هر یک از این ابزارها ویژگی‌ها و مزایا و معایب خاص خود را دارند که باید مورد بررسی دقیق قرار گیرد:

مزایا و معایب صندوق‌های سرمایه‌گذاری با پشتوانه طلا برای خرید سکه از بورس کالا:

مزایا:

• دسترسی آسان: این صندوق‌ها معمولاً در بورس معامله می‌شوند و به راحتی قابل خرید و فروش هستند.
• تنوع: صندوق‌های سرمایه‌گذاری با پشتوانه طلا می‌توانند دارای تنوع بالایی از انواع سرمایه‌گذاری در بازار طلا باشند.
• مدیریت حرفه‌ای: این صندوق‌ها معمولاً توسط مدیران حرفه‌ای و متخصصان مدیریت می‌شوند که تجربه و دانش لازم برای اداره بهتر پرتفوی‌های سرمایه‌گذاری در بازار طلا دارند

معایب:

• هزینه‌های مدیریت: صندوق‌های سرمایه‌گذاری با پشتوانه طلا معمولاً هزینه‌های مدیریتی را در بر دارند که ممکن است بر روی بازده سرمایه‌گذاری تأثیرگذار باشد.
• قوانین و مقررات: برخی از صندوق‌ها ممکن است به قوانین و مقررات خاصی تحت نظارت باشند که محدودیت‌هایی بر روی فعالیت‌های سرمایه‌گذاری آنها اعمال می‌کند.

مزایا و معایب گواهی‌های خرید سکه از بورس کالا:

مزایا:

• مالکیت مستقیم: با داشتن گواهی سکه طلا، شما به طور مستقیم مالک سکه‌های طلا هستید و کنترل کاملی بر روی سرمایه‌گذاری خود دارید.
• فرصت سرمایه‌گذاری در طلا: با داشتن گواهی سکه طلا، شما به سادگی می‌توانید از فرصت‌های سرمایه‌گذاری در بازار طلا بهره‌مند شوید.

معایب:

• نیاز به نگهداری: داشتن گواهی سکه طلا به معنای نیاز به نگهداری و امنیت آن است، که ممکن است هزینه و زحمتی را به دنبال داشته باشد.
• عدم تنوع: با داشتن گواهی سکه طلا، تنها به سرمایه‌گذاری در بازار طلا محدود هستید و از تنوع کمتری در سرمایه‌گذاری خود بهره‌مند می‌شوید.

در چه روزها و ساعاتی امکان معامله معاملات شمش طلا در بورس کالا فراهم است؟

ساعات معاملاتی طلا در کشور با بازارهای جهانی متفاوت است و باید شرایطی فراهم شود تا متقاضیان بر اساس قیمت روز جهانی بتوانند معاملات خود را به انجام برسانند. نماد مربوط به گواهی سپرده شمش طلا در روزهای شنبه تا پنج شنبه معامله می‌شود. ساعت پیش گشایش این نماد از 10 تا 10:30 و حراج پیوسته آن از ساعت 10:30 تا 17 خواهد بود.